中债金联理财业务管理系统常识问答

 

问:什么是中债金联理财业务管理系统?

答:中债金联理财业务管理系统是美高梅娱乐网址结算企业推出的一套利用现代化计算机技术和通讯网络帮助金融机构内部高效、安全地处理理财产品管理及资产投资管理业务的电子化应用系统。该系统可辅助金融机构整合理财业务内部管理制度和操作流程,符合监管要求,做到产品隔离、核算清晰、交易规范、报送给力,从而全面提高金融机构理财业务管理水平。

 

问:中债金联理财业务管理系统的开发进度如何?

答:截至2015年9月,已完成中债金联理财业务管理系统标准版本开发工作并在齐商银行等多家用户上线运行。系统标准版本实现对封闭式非净值型产品、开放式非净值型产品、净值型产品的支撑,实现对债券、回购、存放同业、非标资产、资产管理计划等资产品种的支撑,实现以理财产品为核算主体的会计核算功能并生成会计三表。

 

问:中债金联理财业务管理系统提供哪些功能?

答:系统实现了从产品设计、产品发行(不含销售端)、产品成立、产品存续期管理到产品终止,从资产买卖到资产存续期管理的全流程电子化管理。各业务环节可灵活配置审批流,实现电子化审批。系统根据录入的交易事件,自动生成会计台账和会计报表,自动生成全国银行业理财信息登记系统报送Excel文件。根据理财事业部的前中后台职能划分,系统功能分类如图1所示。

 

 

图1  中债金联理财业务管理系统功能

 

 

问:中债金联理财业务管理系统支撑哪些理财产品类型?

答:系统支撑市场上的主流产品类型,从大类来看包括封闭式非净值型产品、开放式非净值型产品、封闭式净值型产品、开放式净值型产品四类。其中,开放式非净值型产品支撑滚动式运作模式和非滚动式运作模式;各类非净值型产品均支撑收益分档、分级,支撑存续期分配收益、产品提前终止等特殊操作。

 

 

图2  中债金联理财业务管理系统支撑的产品类型

 

 

 


问:中债金联理财业务管理系统支撑哪些资产标的类型?

答:系统支撑绝大多数资产负债类型,提供全面、清晰的资产分类管理思路。从交易类型来看,系统支撑直投、通道投资、委托投资、投资顾问等交易结构,对不同渠道买入的资产分仓管理。

 

图3  中债金联理财业务管理系统支撑的资产类型

 

 


问:中债金联理财业务管理系统能否支撑与外部系统对接?

答:系统将提供标准化的接口服务,也支撑开发定制化接口,标准化的接口服务包括全国银行业理财信息登记系统直联接口和标准输入输出接口。其中,全国银行业理财信息登记系统直联接口可实现理财信息的直联报送,标准输入输出接口可实现产品信息、销售端信息、会计核算信息的输入输出。

 

问:中债金联理财业务管理系统的部署模式有哪些?

答:为了满足市场上不同客户的需要,中债金联理财业务管理系统可以采取两种系统部署模式,分别是分散部署、独立运行模式,和集中部署、托管运行模式。

分散部署、独立运行模式是指:系统的应用服务器、数据库服务器由客户购置并部署在客户本地。客户负责系统的硬件、网络运维,并在美高梅娱乐网址结算企业的配合与支撑下完成系统应用部署及运维。

集中部署、托管运行模式是指:系统的应用服务器、数据库服务器均由美高梅娱乐网址结算企业提供,系统硬件集中托管于美高梅娱乐网址结算企业,由美高梅娱乐网址结算企业负责系统的硬件运维、应用部署及升级等操作。客户只需打开浏览器输入地址,通过网络专线访问位于美高梅娱乐网址结算企业的服务器,完成业务办理和系统操作。

 

问:中债金联理财业务管理系统现有哪些客户?

答:目前,中债金联理财业务管理系统已有二十余家合作伙伴,并在齐商银行、石嘴山银行等多家机构成功上线运行。

 

问:中债金联理财业务管理系统能为客户解决什么问题?

答:一是实现理财业务的全流程电子化管理,梳理线上线下操作流程,降低操作风险,并自动生成业务台账和报表辅助理财业务管理;

二是内置标准化理财产品核算体系,为每只产品以产品为核算主体生成会计台账和会计报表,满足监管要求、内部管理要求和信息披露要求,对于需要并入银行总账的会计账务,通过并表功能和接口实现自动记账;

三是监管合规,实现理财产品报送信息的自动生成,系统功能满足8号文、35号文的监管要求。

 

问:美高梅娱乐网址结算企业为中债金联系统客户还提供哪些增值服务?

答:美高梅娱乐网址结算企业秉承“客户至上”的服务理念,希翼通过中债金联系统与客户共享市场发展的成果,为客户搭建交流互动平台,因此除满足客户的业务需求和提供日常的系统运维服务外,还提供多样化的增值服务。主要包括:就系统开发需求向客户广泛征求意见;定期组织金融市场政策分析会及业务经验交流会,为客户提供业务培训及引导;通过登门拜访、电话回访的方式了解客户的新需求并解决使用系统时遇到的问题;通过微信、短信、网站、动态等形式随时报告中债金联系统建设情况。

 

问:中债金联理财业务管理系统未来会在哪些方面进行优化?

答:目前,系统已实现理财业务信息的归集和管理,并生成理财信息登记系统报送文件,实现对单只理财产品的单独管理、单独建账、单独核算,生成独立的会计报表。下一步将着眼于提升风险管理水平和减轻理财管理人员工作压力这两个目标,丰富统计查询报表并推出风险管理、损益测算等功能。

 

问:客户若想使用中债金联理财业务管理系统,美高梅娱乐网址结算企业提供哪几种使用方式,如何联系?

答:从履行社会责任、客户至上的角度出发,美高梅娱乐网址结算企业中债金联理财业务管理系统提供“免费试用”和“购买”两种使用方式。具体请咨询美高梅娱乐网址结算企业资金管理系统部,联系电话:010-88170155/88170462/88170459/88170763,传真:010-88170931。

 

 

编辑单位:美高梅娱乐网址结算企业资金管理系统部  

责任编辑:鹿宁宁  刘颖         

编辑:徐超     美高梅娱乐:2015年12月08日 16:12
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